宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告摘要

(相关资料图)

证券代码：002142                           证券简称：宁波银行                            公告编号：2023-015

优先股代码：140001、140007                                                  优先股简称：宁行优 01、宁行优 02

           宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告摘要

     一、重要提示

     （一）本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，

投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

     （二）公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不

存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

     （三）公司第八届董事会第二次会议审议通过了《2022 年年度报告》正文及摘要。会议应出席董事 10

名，亲自出席董事 10 名。公司部分监事列席会议。

     （四）公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通

股股东派发现金红利，每 10 股派发现金红利 5 元（含税）。本预案尚需提交公司 2022 年年度股东大会审

议。

     （五）普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）根据国内会计准则对公司 2022 年度财务报告进行

了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

     （六）董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

                                    分配金额              是否符合分配       股息            股息  是否参与剩

  优先股简称        分配时间        股息率

                                   （元）（含税）            条件和相关程序     支付方式          是否累积 余利润分配

                                                                 现金方式，每

   宁行优 01 2022 年 11 月 16 日 4.68%    226,980,000          是                        否      否

                                                                 年支付一次

                                                                 现金方式，每

   宁行优 02 2022 年 11 月 7 日 5.30%     530,000,000          是                        否      否

                                                                 年支付一次

     二、公司基本情况

     （一）公司简介

股票简称                        宁波银行                       股票代码                   002142

                            宁行优 01                                            140001

优先股股票简称                                                优先股股票代码

                            宁行优 02                                            140007

股票上市交易所                     深圳证券交易所

      联系人和联系方式                              董事会秘书                               证券事务代表

姓名                          俞罡                                  童卓超

办公地址                        浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号                  浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号

电话                          0574-87050028                       0574-87050028

电子信箱                        dsh@nbcb.cn                         dsh@nbcb.cn

                                               宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告摘要

   （二）报告期主要业务或产品简介

   公司经营范围为：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行

金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；提供

担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；

外汇存款、贷款、汇款；外币兑换；国际结算，结汇、售汇；同业外汇拆借；外币票据的承兑和贴现；外

汇担保；经中国银行业监督管理机构、中国人民银行和国家外汇管理机关批准的其他业务。

   三、主要会计数据和财务指标

   （一）近三年主要会计数据和财务指标

经营业绩（人民币 百万元）                   2022 年      2021 年      本年比上年增减         2020 年

营业收入                            57,879      52,774            9.67%     41,111

营业利润                            25,392      20,478           24.00%     16,500

利润总额                            25,280      20,445           23.65%     16,455

净利润                             23,132      19,609           17.97%     15,136

归属于母公司股东的净利润                    23,075      19,546           18.05%     15,050

归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润           23,143      19,511           18.62%     14,992

经营活动产生的现金流量净额                   94,768    (44,549)           不适用        60,771

每股计（人民币 元/ 股）

基本每股收益                            3.38        3.13            7.99%       2.43

稀释每股收益                            3.38        3.13            7.99%       2.43

扣除非经常性损益后的基本每股收益                  3.39        3.12            8.65%       2.42

每股经营活动产生的现金流量净额                  14.35      (6.75)           不适用         10.12

归属于母公司普通股股东的每股净资产                23.14       20.37           13.60%      17.26

财务比率

全面摊薄净资产收益率                      14.60%      13.96%    增加 0.64 个百分点      13.79%

加权平均净资产收益率                      15.56%      16.64%    减少 1.08 个百分点      14.90%

扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率            14.65%      13.94%    增加 0.71 个百分点      13.73%

扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率            15.61%      16.60%    减少 0.99 个百分点      14.84%

  注：

入和资产处置收益。

股收益的计算及披露》计算。公司 2022 年 11 月完成了优先股宁行优 01、宁行优 02 的股息发放，股息金额合计 7.57 亿元。

在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，公司考虑了优先股股息发放的影响。

规模指标（人民币 百万元）                 2022 年末     2021 年末     本年末比上年末增减       20 20 年末

总资产                           2,366,097   2,015,548          17.39%   1,626,749

客户贷款及垫款本金                     1,046,002    862,709           21.25%    687,715

－个人贷款及垫款本金                     391,230     333,128           17.44%    261,653

－公司贷款及垫款本金                     565,383     464,462           21.73%    369,881

－票据贴现                           89,389      65,119           37.27%     56,181

                                                 宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告摘要

贷款损失准备                           39,616       34,783                13.89%           27,583

其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收

益的贷款和垫款的损失准备

总负债                            2,197,571    1,865,613               17.79%         1,507,756

客户存款本金                         1,297,085    1,052,887               23.19%          925,174

－个人存款本金                          282,833     213,894                32.23%          201,379

－公司存款本金                        1,014,252     838,993                20.89%          723,795

同业拆入                             109,104      81,919                33.19%           68,434

股东权益                             168,526     149,935                12.40%          118,993

其中：归属于母公司股东的权益                   167,626     149,359                12.23%          118,480

资本净额                             235,407     203,522                15.67%          160,958

其中：一级资本净额                        166,112     148,781                11.65%          118,073

风险加权资产净额                       1,551,141    1,318,873               17.61%         1,084,870

     注：

融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各

项贷款”统计口径。按人民银行新的统计口径，截至 2022 年末，客户存款总额为 15,452.97 亿元，比上年末增加 2,793.27

亿元，增长 22.06%；客户贷款及垫款总额为 10,784.95 亿元，比上年末增加 1,926.84 亿元，增长 21.75%。

法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到 或尚未支

付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”、   “吸收存款”及其明细项目均为不含息金

额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。

      （二）分季度主要财务指标

                                                                   单位：（人民币）百万元

项目                            2022 年一季度     2022 年二季度        2022 年三季度           2022 年四季度

营业收入                               15,263        14,149           15,380             13,087

归属于母公司股东的净利润                        5,720         5,548            5,923              5,884

归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润               5,726         5,553            5,947              5,917

经营活动产生的现金流量净额                     151,057      (47,880)          (64,690)            56,281

     注：上述财务指标或其加总数与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。

      （三）非经常性损益项目及金额

                                                                   单位：（人民币）百万元

项目                                                      2022 年      2021 年           2020 年

非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分                                 13               7            72

采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益                           (8)          (8)                -

除上述各项之外的其他营业外收入和支出                                        (67)              68            19

所得税的影响数                                                    (4)         (28)            (29)

合 计                                                       (66)              39            62

其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益                                     (68)              35            58

      归属于少数股东权益的非经常性损益                                       2               4             4

     注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。

                                                              宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告摘要

       （四）补充财务指标

     监管指标                             监管标准                     2022 年           2021 年          2020 年

     资本充足率(%)                         ≥10.75                       15.18         15.43           14.84

     一级资本充足率(%)                       ≥8.75                        10.71         11.28           10.88

     核心一级资本充足率(%)                     ≥7.75                         9.75         10.16              9.52

     流动性比率(本外币)(%)                    ≥25                           73.21        64.25           56.04

     流动性覆盖率(%)                        ≥100                        179.11        279.06          136.67

     存贷款比例(本外币)(%)                                                  79.79        79.75           71.85

     不良贷款比率(%)                        ≤5                             0.75         0.77              0.79

     拨备覆盖率(%)                         ≥150                        504.90        525.52          505.59

     贷款拨备率(%)                                                        3.79         4.03              4.01

     正常类贷款迁徙率(%)                                                     1.65         1.24              1.50

     关注类贷款迁徙率(%)                                                    54.95        69.05           71.94

     次级类贷款迁徙率(%)                                                    84.15        63.58           41.26

     可疑类贷款迁徙率(%)                                                    30.81        44.01           33.03

     总资产收益率(%)                                                       1.05         1.07              1.02

     成本收入比(%)                                                       37.29        36.95           37.96

     资产负债率(%)                                                       92.88        92.56           92.69

     净利差(%)                                                          2.20         2.46              2.54

     净息差(%)                                                          2.02         2.21              2.30

       四、股本及股东情况

       （一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表

                                                                                                单位：股

报告期末普通股         年度报告披露日前上一月         报告期末表决权恢复的优                             年度报告披露日前上一月末表决权恢

股东总数（户）         末普通股股东总数（户）          先股股东总数（户）                                复的优先股股东总数（户）

                            持股 5%以上的股东或前 10 名股东持股情况

                                                            持有有限售        质押或冻结情况

                               持股      报告期末          报告期内增减       持有无限售条

     股东名称            股东性质                                   条件的股份

                               比例      持股数量           变动情况        件的股份数量 股份  数量

                                                             数量          状态

宁波开发投资集团有限公司         国有法人     18.74% 1,237,489,845        0                 0   1,237,489,845   -          -

新加坡华侨银行有限公司          境外法人     18.69% 1,233,993,375        0          75,819,056 1,158,174,319   -          -

雅戈尔集团股份有限公司         境内非国有法人   8.33%   549,902,524         0                 0    549,902,524    -          -

香港中央结算有限公司           境外法人     6.36%   419,738,459     41,636,466            0    419,738,459    -          -

华茂集团股份有限公司          境内非国有法人   2.47%   163,417,509    (12,352,785)           0    163,417,509    -          -

宁波富邦控股集团有限公司        境内非国有法人   1.82%   120,493,979     (649,311)             0    120,493,979    -          -

新加坡华侨银行有限公司（QFII）    境外法人     1.33%   87,770,208          0                 0    87,770,208     -          -

宁兴（宁波）资产管理有限公司       国有法人     1.29%   85,348,203          0                 0    85,348,203     -          -

宁波市轨道交通集团有限公司        国有法人     1.19%   78,310,394          0                 0    78,310,394     -          -

中央汇金资产管理有限责任公司       国有法人     1.14%   75,496,366          0                 0    75,496,366     -          -

                              宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东

上述股东关联关系、一致行动人、控股股东、实

                              为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行有限公司（QFII）是新加坡华侨银行

际控制人及最终受益人的说明

                              有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行有限公司不存在控股股东、实际控制

                                                         宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告摘要

                            人；雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成

                            先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙产业投

                            资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营集团有限公司。

                             前 1 0 名无限售条件股东持股情况

                                                                           股份种类

          股东名称               报告期末持有无限售条件股份数量

                                                                  股份种类                     数量

宁波开发投资集团有限公司                       1,237,489,845                  人民币普通股             1,237,489,845

新加坡华侨银行有限公司                        1,158,174,319                  人民币普通股             1,158,174,319

雅戈尔集团股份有限公司                         549,902,524                   人民币普通股              549,902,524

香港中央结算有限公司                          419,738,459                   人民币普通股              419,738,459

华茂集团股份有限公司                          163,417,509                   人民币普通股              163,417,509

宁波富邦控股集团有限公司                        120,493,979                   人民币普通股              120,493,979

新加坡华侨银行有限公司（QFII）                   87,770,208                    人民币普通股              87,770,208

宁兴（宁波）资产管理有限公司                      85,348,203                    人民币普通股              85,348,203

宁波市轨道交通集团有限公司                       78,310,394                    人民币普通股              78,310,394

中央汇金资产管理有限责任公司                      75,496,366                    人民币普通股              75,496,366

前 1 0 名无限售流通股股东之间，以及前 10 名无

                            宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人；新加坡华侨银

限售流通股股东和前 10 名股东之间关联关系或一

                            行有限公司（QFII）是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者。

致行动的说明

                            股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持 有公

参与融资融券业务股东情况说明

                            司股票 91,933,500 股。

       报告期内，公司前 10 名股东、前 10 名无限售条件股东未进行约定购回交易。

       （二）优先股股东数量及持股情况表

                                                                                     单位：股

报告期末优先股股东总数（户）         27          年度报告披露日前一个月末优先股股东总数（户）                                  30

                    持股 5%以上的优先股股东或前 10 名优先股股东持股情况

                                                  报告期内 持有有限 持有无限售 质押或冻结情况

                                            报告期末持

           股东名称             股东性质 持股比例             增减变动 售条件的 条件的股份

                                             股数量                  股份状态 数量

                                                   情况  股份数量  数量

华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资 1 号

                             其他    21.18% 31,450,000      0         0   31,450,000     -        -

集合资金信托计划

中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金          其他     9.45%   14,040,000    0         0   14,040,000     -        -

中国邮政储蓄银行股份有限公司              国有法人    6.80%   10,100,000    0         0   10,100,000     -        -

江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添

                             其他     6.71%   9,960,000     0         0    9,960,000     -        -

利 1 号集合资金信托计划

交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远

                             其他     6.46%   9,600,000     0         0    9,600,000     -        -

博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置 5 号

                             其他     5.25%   7,790,000     0         0    7,790,000     -        -

特定多个客户资产管理计划

中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能       其他     4.73%   7,020,000     0         0    7,020,000     -        -

中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红       其他     4.73%   7,020,000     0         0    7,020,000     -        -

中信证券－建设银行－中信证券星河 33 号集合资

                             其他     4.04%   6,000,000 6,000,000     0    6,000,000     -        -

产管理计划

中信证券－邮储银行－中信证券星辰 28 号集合资

                             其他     3.84%   5,700,000     0         0    5,700,000     -        -

产管理计划

                                                宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告摘要

所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外的

                      无

其他条款上具有不同设置的说明

                            中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－

前 10 名优先股股东之间，前 10 名优先股股东与前 个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系，中信证券

的说明                         星辰 28 号集合资产管理计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联

                            关系或一致行动关系。

      （三）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

      报告期末公司无控股股东、无实际控制人。

      五、在年度报告批准报出日存续的债券情况

      公司不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。

      六、经营情况讨论与分析

      面对内外部经营形势的变化，公司在董事会的领导下，坚守主业，稳步实施“大银行做不好，小银行

   做不了”的经营策略，坚持在服务实体经济的过程中用专业为客户创造价值，持续积累差异化的比较优势，

   推动银行核心竞争力持续提升。

      （一）深化主线稳健前行，经营品质持续升级

   型升级的支持力度，发挥金融服务实体价值。公司致力于基础客群的持续拓展、核心客户的深度经营和重

   点客群的专业服务，金融服务覆盖面持续扩大。截至 2022 年末，公司资产总额 23,660.97 亿元，比年初增

   长 17.39%；各项存款 12,970.85 亿元，比年初增长 23.19%；各项贷款 10,460.02 亿元，比年初增长 21.25%。

      （二）商业模式转型优化，发展韧性日益增强

   探索开放、创新、共赢的客户经营模式，满足多元的金融需求，推动各业务板块商业模式升级，发展动能

   韧性加固，盈利结构持续优化。2022 年，公司实现营业收入 578.79 亿元，同比增长 9.67%；实现归属于母

   公司股东的净利润 230.75 亿元，同比增长 18.05%；实现非利息收入 203.58 亿元，在营业收入中占比为

                                      宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告摘要

  （三）资产质量持续向好，风险管控筑牢基础

念，坚持风险垂直化管理，持续完善全面、全员、全流程的风险管理体系，资产质量平稳向好。截至 2022

年末，公司不良贷款余额 78.46 亿元，不良贷款率 0.75%，较上年末下降 0.02 个百分点，继续保持行业较

低水平。逾期 90 天以上的贷款余额 53.21 亿元，占比 0.51%，较上年末下降 0.03 个百分点，拨备覆盖率

  （四）数字生态加速构筑，经营效率稳步提升

控、运营和管理四个方面的效能升级，各业务板块转型步伐加快，整体经营提质增效，资本充足、资本回

报等综合性指标继续保持在行业较好水平。截至 2022 年末，公司资本充足率为 15.18%，一级资本充足率

为 10.71%，核心一级资本充足率为 9.75%；公司加权平均净资产收益率为 15.56%，总资产收益率为 1.05%。

  七、重要事项

  报告期内，除已披露外，公司无其他重大事项。

                                           宁波银行股份有限公司董事会

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